Qu’est-ce que le PER Entreprise ?
Tu connais le Plan Epargne Retraite (PER) grâce à ton cher ami Uptimi. Mais connais-tu le Plan Epargne Retraite Entreprise ? C’est un PER pour entreprises, nous diras-tu. Oui, en théorie. Mais sais-tu comment il fonctionne ? Heureusement, Uptimi est là pour te donner toutes les infos nécessaires afin de comprendre le PER Entreprise et […]
Comment fonctionne l’OPCI ?
L’OPCI (Organisme de Placement Collectif en Immobilier) est un fonds d’investissement qui permet d’investir en grande majorité dans des biens immobiliers destinés à la location. En somme, si tu es particulier et que tu veux investir dans l’immobilier locatif, mais que tu te sens désespérément seul dans ce désert d’investissements (et ton portefeuille aussi), tu […]
Comment optimiser son PER ?
Le Plan Épargne Retraite, ou PER de son petit nom, est un produit d’épargne qui te permet de préparer ta retraite grâce à des versements libres tout en profitant d’avantages fiscaux. Mais pour être sûr que ton PER te fasse profiter pleinement de ta vie de retraité, il est nécessaire de savoir comment optimiser ton […]
La loi Pinel, c’est fini ! Qu’est-ce qui la remplace ?
Tu ne connais pas la loi Pinel ? Créée en 2014 pour soutenir l’investissement locatif et relancer la construction de logements neufs et tout beaux, la loi Pinel permet aux investisseurs (particuliers inclus) de se constituer un patrimoine et de profiter d’un complément de revenus. Et cerise sur le gâteau ? Elle offre une défiscalisation […]
Quelles différences entre un mandataire et un intermédiaire en assurance ?
Les professionnels de l’assurance peuvent exercer sous différents statuts. Si tu démarres ta carrière, ou si tu songes à une reconversion, ou à te mettre à ton compte, tu dois, sans doute, te poser des questions sur les différents acteurs de ton domaine. Faisons le point sur un sujet qui peut sembler un peu flou […]
Franchise de Courtage en Assurance : Guide Complet
Hey toi ! Tu rêves d’indépendance financière et de réussir dans le monde de l’assurance ? Alors laisse-nous te parler de la franchise de courtage en assurance ! Ce modèle d’entreprise offre des opportunités exceptionnelles pour transformer ta carrière et t’ouvrir les portes de l’indépendance. Uptimi t’ouvre les portes de son réseau de mandataires intermédiaires […]
Retraite par répartition : définition
Il était une fois… la Retraite ! Une étape incontournable dans la vie de tout travailleur (fatigué) acharné. Elle est peut-être encore loin pour toi, et pourtant tu ne cesses d’en entendre parler depuis ta plus tendre enfance. Entre répartition, capitalisation, cotisations et régimes complémentaires, c’est parfois compliqué de savoir où donner de la tête. Et […]
C’est quoi le démembrement de propriété ?
Le démembrement, tu sais ce que c’est, mais tu ne préfères pas l’imaginer et encore moins le vivre (#douceurduMoyenÂge). Mais le démembrement dans une succession, c’est tout autre chose (et heureusement). Tu veux tout savoir sur le démembrement de propriété et uptimi.zer ta fiscalité ? Tu es au bon endroit ! Qu’est-ce que le démembrement […]
Le PER un outil de transmission de patrimoine
Le Plan d’Épargne-Retraite (PER) est avant tout un outil d’épargne pour te constituer un capital pour ta retraite. À l’entrée, c’est un formidable outil de défiscalisation, mais qu’en est-il à sa sortie ? Mois reconnu comme tel, le PER permet également de faciliter la transmission de patrimoine entre générations. Mais, en cas de décès prématuré, […]
Qu’est-ce que le présent d’usage ?
Le présent d’usage est un cadeau offert à une personne à l’occasion d’un mariage, d’un anniversaire, d’une naissance ou de toute autre circonstance spéciale. Bien que proche du don manuel, il se différencie notamment par ses conséquences civiles et fiscales. Si tu es à la recherche d’un cadeau pour quelqu’un de spécial, le présent d’usage […]
PER et Assurance vie : une fusion puissante Uptimi.zée
Te voilà décidé à placer de l’argent de côté pour tes vieux jours, ou en cas d’accident de la vie. Seulement voilà : assurance vie, plan épargne retraite, tu es un peu perdu (et c’est normal) ! Alors, pourquoi ne pas faire une fusion puissante PER et assurance vie, à l’image de Son Gokû et […]
Qu’est-ce qu’une transmission transgénérationnelle ?
La transmission transgénérationnelle permet de léguer son patrimoine sur plusieurs générations. Des outils existent pour réaliser une succession transgénérationnelle, tels que la donation, le testament et le contrat d’assurance-vie. Si tu souhaites léguer ton patrimoine à tes enfants et petits enfants réunis, il te faudra employer le levier approprié. Car en principe, les petits-enfants ne […]
Comparaison détaillée entre la SCI et les SCPI en Assurance vie
Lorsqu’il s’agit d’investir dans l’immobilier, les options sont nombreuses. Mais pour les investisseurs qui cherchent à investir via une assurance vie, deux options se présentent : la SCI (Société Civile Immobilière) et les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier). Bien que ces deux options soient similaires en termes d’investissement immobilier, elles ont des différences significatives […]
Quelle est la retraite complémentaire des indépendants ?
Si tu es indépendant, ou TNS (Travailleur Non Salarié), tu te poses sûrement quelques questions sur ta retraite. Et tu as bien raison ! Car, c’est en anticipant et préparant ta retraite pendant la vie active que tu pourras la vivre plus sereinement. Pour t’éclairer sur ce chemin parfois obscur, Uptimi t’apporte ses conseils Uptimi.st […]
PER et donation : Uptimi.ze ta succession
C’est beau la jeunesse, surtout quand ça dure. Ah, ça ne dure pas ? Rassure-toi, quand on est Uptimi.st, on reste jeune dans sa tête ! Seulement, il y arrivera un jour où la retraite pointera le bout de son nez. Cool ! Mais pour que ce soit vraiment cool, il faut te préparer maintenant […]
Comment transmettre une entreprise familiale ?
Le Pacte Dutreil pour transmettre une entreprise familiale permet de réduire considérablement les frais liés aux droits de donation ou de succession. Il a pour objectif de favoriser la transmission de son vivant, et d’éviter la vente ou le démantèlement par les héritiers pour payer leurs droits de succession. Ainsi, la pérennité de l’entreprise, ses […]
Comment se calcule la retraite d’un TNS ?
Avec la réforme des retraites en marche, mieux vaut se faire une idée précise du montant perçu arrivé à la retraite, surtout lorsqu’on est travailleur non-salarié. Car, oui, les TNS ne sont pas à la même enseigne que les salariés en matière de cotisations retraite. Il s’agit dans un premier temps de distinguer les TNS […]
Comment faire une donation d’un bien immobilier de son vivant ?
Les parents généreux ont le désir profond d’aider leur progéniture à se construire un patrimoine au plus vite. D’autres souhaitent préparer leur succession et transmettre leurs biens immobiliers de leur vivant, afin d’éviter les querelles familiales lors du partage après un décès. Ou encore, pour que leurs enfants profitent de ce patrimoine arrivé à l’âge […]
Transmettre son patrimoine pour les nuls : nos conseils Uptimi.st
La grosse erreur que beaucoup d’entre nous font, c’est de ne pas préparer sa succession pour transmettre son patrimoine quand il est temps. Car si tu possèdes un patrimoine et que tu attends la retraite pour prendre tes dispositions, il sera trop tard ! Le risque c’est que tes héritiers croulent sous les taxes pour […]
Le PER l’épargne retraite pour les TNS Uptimi.st
Actuellement, avec la nouvelle réforme, la retraite est un sujet sensible. Plus que jamais, les Français ont tout intérêt à disposer d’une épargne complémentaire pour leur retraite. Les plus touchés restent les travailleurs non salariés (TNS), car malheureusement, ceux-ci ne cotisent pas autant que les salariés durant la vie active. Ils doivent donc fournir un […]
Les avantages du fonds structuré en assurance vie
Dans ce contexte économique fluctuant et peu rassurant, les épargnants recherchent plus que tout la sécurité. Les fonds structurés en assurance vie ont le vent en poupe et l’intérêt suscité pour ce produit d’épargne n’a cessé d’augmenter surtout depuis l’inflation. Si les investisseurs se tournent vers les produits structurés, c’est sans doute pour leur ratio […]
Quel placement financier pour un mineur ?
Le petit chérubin vient de pointer le bout de son nez, et comme tu le sais (ou pas) une épée de Damoclès pèse déjà au-dessus de sa tête. Il vient à peine de pousser son premier cri, qu’il serait déjà redevable de 42 000 € (chiffre donné en 2022). Pas de panique, ce montant représente […]